Банк розноситься сам

Як було

У більшості компаній виписку розносять руками по кілька разів на день. У нас бухгалтер робив це раз на два-три тижні: кожен платіж — знайти контрагента, визначити, що це, створити документ, прив'язати до рахунку. Між розносками взаєморозрахунки з клієнтами були неточними, і «а вони вже заплатили?» вирішувалося дзвінком бухгалтеру.

Що зробив

• Щоранку о сьомій виписка забирається з банку через API.
• Кожен платіж класифікується в один із шести видів: оплата від клієнта, оплата постачальнику, податки, комісія, повернення, інше.
• Платіж стає документом в обліковій системі та прив'язується до рахунків за FIFO: спочатку до найстаршого неоплаченого.
• Те, що не розпізналось — новий контрагент, дивне призначення, — паркується на уточнення, і бухгалтер бачить лише цей список.

Як стало

Виписка розноситься щодня сама. Бухгалтер витрачає час на кілька нерозпізнаних платежів на тиждень, а не на всю виписку.

Що це дало

Взаєморозрахунки точні сьогодні. Менеджер бачить оплату того ж ранку й відвантажує, не питаючи бухгалтера. Ще одна рутина, якої більше немає.

Під вас

У мене виписка забирається щодня о сьомій, бо так зручно бухгалтеру. Може бути щогодини, кілька разів на день або одразу після надходження — розклад ваш. Банк теж ваш: у когось один, у когось три плюс еквайринг і накладені платежі. Види платежів і правила прив'язки до рахунків описуються під ваш облік: у мене шість видів і FIFO, у вас може бути інакше.

Стек: Python, API банку, класифікація платежів на 6 видів, FIFO-прив'язка до рахунків
Пов'язана послуга: Аналітика та контроль

Обговорити задачу